网上交易的快速增长导致犯罪分子使用假身份买卖贵重艺术品和洗钱的数量增加。
2020年，欧盟第五次反洗钱指令被扩大到包括艺术品市场参与者、金融机构和其他受监管的企业。因此，任何参与价值1万欧元或以上艺术品拍卖的人现在都必须采取合理措施，防止洗钱。
其中一个步骤是客户尽职调查(CDD)，它要求您通过检查客户的身份文件(例如护照或政府签发的身份证)来验证客户。
但这就给amps提出了一个问题——随着假身份证件变得越来越复杂，你有多大信心能发现一个?
以下是一些建议:
- 在可能的情况下，提前让客户知道你将进行彻底的身份检查。这对许多潜在的诈骗犯来说是一种天然的威慑。
- 熟悉一般身份证明文件的保安特点，以及如何检查这些文件。使用公共信息，例如
- 注意拼写或语法错误，缺少重音或不规范的字体。
- 在进行个人身份检查时，要注意可疑行为。如果你的客户似乎不愿意交出他们的文件，或者问了很多问题，这可能是一个警告信号。
- 谨防骗子。护照可能是真的，但它属于持有人吗?一定要检查一下，要么亲自比较客户的关键面部特征，要么通过视频直播，要么使用面部匹配软件。
- 不要错误地认为不熟悉的文件更有可能是假的:在2020年，TrustID看到的超过40%的假文件只来自三个国家，英国文件在“头号假国籍”名单上排名第五。
如果有疑问，请记住这一点:作为艺术品交易商，你有义务采取“合理措施”，核实购买或出售贵重艺术品的客户的身份。但如果你没有专业知识来确认身份文件，外包可能是你最好的选择。在线身份验证服务既划算又可靠，让你专注于你最擅长的买卖艺术品。
- 克里斯蒂·刘易斯(Christie Lewis)是trusttid的客户服务主管，该公司负责核实身份文件